การสร้างปฏิทินการชำระเงินใน Excel ปฏิทินการชำระเงินเป็นเครื่องมือในการวางแผนทางการเงิน

การควบคุมกระแสเงินสดเป็นงานหลักที่ฝ่ายการเงินขององค์กรต้องเผชิญ ในขณะเดียวกัน เครื่องมือที่ช่วยให้คุณจัดการกระแสเงินสดในรูปแบบภาพคือปฏิทินการชำระเงินขององค์กรหรือกำหนดการชำระเงินขององค์กร

จัดทำปฏิทินการชำระเงิน

ปฏิทินการชำระเงินเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์และใช้บ่อยที่สุดของเหรัญญิกในแง่ของการวางแผนทางการเงินในการดำเนินงานซึ่งช่วยให้คุณได้รับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับยอดคงเหลือและการเคลื่อนย้ายทรัพยากรเงินสดในอนาคตตามระยะเวลาที่กำหนดโดยพลการ

สามารถพัฒนาได้ทั้งในแง่ของกระแสเงินสดส่วนบุคคลและสำหรับบริษัทโดยรวม

ในอดีตในหลายองค์กร การจัดเตรียมและบำรุงรักษาปฏิทินการชำระเงินดำเนินการโดยใช้สเปรดชีตใน Excel (ดาวน์โหลดตัวอย่างปฏิทินการชำระเงินใน Excel) วิธีการนี้ซึ่งพิสูจน์ตัวเองมาหลายปีแล้ว ช่วยให้สามารถวางแผนการเงินขั้นพื้นฐานได้ เนื่องจากขึ้นอยู่กับ "ปัจจัยมนุษย์" เป็นอย่างมาก ตัวเลือกขั้นสูงที่ช่วยให้คุณปลดล็อกศักยภาพสูงสุดของเครื่องมือเช่นปฏิทินการชำระเงินคือการรวบรวมและบำรุงรักษาโดยใช้ระบบการเงินอัตโนมัติ

ปฏิทินการชำระเงินของบริษัทที่รวบรวมในโปรแกรมเฉพาะที่พัฒนาบนพื้นฐานของ "1C: Enterprise" โดยพื้นฐานแล้วคือแผนกระแสเงินสดในช่วงเวลาหนึ่งโดยมีรายละเอียดในระดับที่จำเป็นเพียงพอสำหรับการตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดการกระแสเงินสด (CFM)

การป้องกันช่องว่างเงินสด

วัตถุประสงค์หลักของการใช้ปฏิทินการชำระเงินคือเพื่อต่อสู้กับช่องว่างเงินสด การนำเสนอกำหนดการชำระเงินในรูปแบบภาพที่เรียบง่ายช่วยให้คุณเห็นภาพกระแสเงินสดที่เกิดจากข้อมูลการวางแผนการปฏิบัติงานได้ชัดเจนยิ่งขึ้น โดยอิงตามข้อมูลเกี่ยวกับการรับเงินสดตามแผนและการตัดจ่าย

รูปที่ 1 ตัวอย่างปฏิทินการชำระเงินในโปรแกรมเฉพาะทางมืออาชีพ “WA: Financier”

ข้อมูลเกี่ยวกับการคาดการณ์กระแสเงินสดพร้อมช่องว่างเงินสดที่เป็นไปได้ ช่วยให้สามารถดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันสถานการณ์นี้ได้ทันที

สิ่งที่สำคัญมากสำหรับการใช้เครื่องมือการจัดการกระแสเงินสดคือการโต้ตอบและความสามารถในการปรับแต่งการวิเคราะห์เชิงลึกในบริบทที่เป็นประโยชน์

ความสามารถในการโอนการชำระเงินตามแผนโดยตรงในแบบฟอร์มโดยมีการเปลี่ยนแปลงสถานการณ์ทันทีตามแผนการรับและรายจ่ายของกองทุนทำให้ผู้ใช้เข้าใจสถานการณ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกระแสเงินสดขององค์กร

การจัดกลุ่มเครื่องมือที่ปรับแต่งได้ทำให้ผู้ใช้ได้รับรายละเอียดตามที่ต้องการจริงๆ (ตั้งแต่สรุปผลการดำเนินงานของแต่ละแอปพลิเคชันไปจนถึงรายละเอียด)

การใช้ข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือขั้นต่ำอาจเป็นกลไกที่มีประสิทธิภาพในการสะสมจำนวนเงินในบัญชีภายในวันที่กำหนด (เช่น การจ่ายภาษีหรือค่าจ้าง)

ผลลัพธ์ของการเพิ่มประสิทธิภาพปฏิทินการชำระเงินคือแผนกระแสเงินสดที่เป็นระเบียบ (การคาดการณ์) ซึ่งไม่มีช่องว่างเงินสด

คำสั่งจ่ายเงิน

จากข้อมูลนี้ การลงทะเบียนการชำระเงินและกำหนดการชำระเงินจะถูกสร้างขึ้นด้วยความช่วยเหลือในการสร้างใบสั่งการชำระเงินให้กับธนาคาร

ข้อกำหนดทั้งหมดนี้เป็นไปตามปฏิทินการชำระเงินที่ใช้ในผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ที่ใช้ 1C - “ WA: Financier การจัดการเงินสด”

ปฏิทินการชำระเงินในระบบเป็นเครื่องมือโต้ตอบที่เหรัญญิกจัดการกระแสเงินสดขององค์กร

รูปที่ 2 ตัวอย่างปฏิทินการชำระเงินในโปรแกรม “WA: Financier การจัดการเงินสด”

แบบฟอร์มปฏิทินการชำระเงินประกอบด้วยส่วนต่างๆ ดังต่อไปนี้

รูปที่ 3 พื้นที่การตั้งค่ารายงานในโปรแกรม “WA: Financier” การจัดการเงินสด”

ในการตั้งค่าปฏิทินการชำระเงิน คุณสามารถ:

ฟังก์ชั่นทั้งหมดนี้ให้โอกาสผู้ใช้ไม่เพียงแต่ในการจัดการผลลัพธ์ของข้อมูลเท่านั้น แต่ยังปรับแต่งโครงสร้างของปฏิทินการชำระเงิน “สำหรับตัวเอง” ตั้งค่าการเลือก และสร้างบันทึกการชำระเงิน การตั้งค่าระบบที่ผู้ใช้สร้างขึ้นเพียงครั้งเดียวสามารถบันทึกและใช้งานโดยผู้ใช้เองหรือคัดลอกให้ผู้อื่นก็ได้

ตามการตั้งค่าของผู้ใช้ ปฏิทินการชำระเงินของบริษัทจะถูกสร้างขึ้นโดยมีรายละเอียดที่แตกต่างกันออกไป

รูปที่ 7 ตัวอย่างรายละเอียดปฏิทินการชำระเงินในโปรแกรม “WA: Financier” การจัดการเงินสด”

พื้นที่ข้อมูลจะแสดงข้อมูลเกี่ยวกับกระแสเงินสดที่วางแผนไว้หรือกำหนดการชำระเงิน พื้นที่ที่เหรัญญิกสามารถย้ายวันที่ชำระเงินสำหรับการสมัครได้โดยไม่ละเมิดข้อกำหนดของสัญญา การย้ายแอปพลิเคชันไปยังวันอื่นไม่จำเป็นต้องแก้ไขเอกสาร ผู้ใช้เพียงแค่ "ลาก" แอปพลิเคชันไปยังวันอื่น ในกรณีนี้ แผนกระแสเงินสดจะถูกคำนวณใหม่โดยอัตโนมัติตามวันที่ ผู้ใช้สามารถลากและวางคำสั่งซื้อระหว่างช่วงวันที่และระหว่างสถานที่จัดเก็บเงินทุนได้

หากจำเป็นต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือในบัญชีขั้นต่ำสำหรับการวางแผน ผู้ใช้สามารถเปิดใช้งานการแสดงข้อมูลนี้ได้โดยการเลือกรายการที่เหมาะสมในการตั้งค่าปฏิทินการชำระเงิน

รูปที่ 8 การป้อนข้อมูลยอดคงเหลือขั้นต่ำของ DS ในโปรแกรม “WA: Financier” การจัดการเงินสด”

ในการป้อนข้อมูลยอดเงินขั้นต่ำ ผู้ช่วยพิเศษจะถูกเรียกโดยปุ่ม

เมื่อกระแสเงินสดเป็น "มาตรฐาน" ผู้ใช้สามารถนำการเปลี่ยนแปลงไปใช้กับระบบได้ หลังจากยอมรับการเปลี่ยนแปลงแล้ว กำหนดวันชำระเงินที่กำหนดไว้จะถูกบันทึกไว้ในใบสมัคร

ขึ้นอยู่กับแอปพลิเคชัน คุณสามารถสร้างทะเบียนการชำระเงินหรือสร้างคำสั่งการชำระเงินโดยตรงเพื่อส่งไปยังระบบเพื่อโต้ตอบกับโปรแกรมลูกค้า-ธนาคาร

การจัดการกระแสเงินสดขององค์กรอย่างมีประสิทธิผลถือเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการดำเนินงานที่มั่นคง ประเด็นสำคัญประการหนึ่งในเรื่องนี้คือการรักษาสมดุลระหว่างค่าใช้จ่ายและรายรับเงินสดเมื่อเวลาผ่านไป หากไม่มีสิ่งนี้ มีความเป็นไปได้สูงที่จะเกิดปัญหาขึ้นเมื่อชำระเงินตามใบเรียกเก็บเงินของซัพพลายเออร์ ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่การใช้กำลังการผลิตน้อยเกินไปหรือการชำระค่าปรับ

ในทางกลับกัน การบัญชีที่ถูกต้องและการวิเคราะห์กระแสเงินสดสามารถช่วยให้ระบุแหล่งรายได้เพิ่มเติมที่ยังไม่ได้ใช้สำหรับองค์กรที่ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหลักของกิจกรรม (ตัวอย่างที่ง่ายที่สุดคือดอกเบี้ยเงินฝากระยะสั้น) และนี่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการจัดการบัญชีเจ้าหนี้และลูกหนี้อย่างมีความสามารถด้วย

ปฏิทินการชำระเงินเป็นวิธีหนึ่งในการควบคุมสภาพคล่องของบริษัท เป็นกำหนดการระยะสั้นของกระแสเงินสดที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทั้งหมดของบริษัท ปฏิทินการชำระเงินจำเป็นต้องเชื่อมโยงกับงบประมาณขององค์กรและส่วนใหญ่มักเกี่ยวข้องกับรายละเอียดรายวัน หากต้องการใช้เครื่องมือนี้อย่างถูกต้อง จะต้องวิเคราะห์ระบบงบประมาณทั้งหมดก่อน (โดยเฉพาะในส่วนอย่างระมัดระวัง) และต้องกำหนดศูนย์ความรับผิดชอบทางการเงิน (FRC) ไว้อย่างชัดเจน

หากคุณสนใจในระบบอัตโนมัติของการจัดทำงบประมาณ การดำเนินการคลัง หรือการบัญชีตาม IFRS โปรดดูของเรา

ปฏิทินการชำระเงินสามารถนำมาใช้ในรูปแบบต่างๆ ได้ แต่รายการองค์ประกอบที่จำเป็นยังคงไม่เปลี่ยนแปลง:

รับบทเรียนวิดีโอ 267 บทเรียนบน 1C ฟรี:

• ข้อมูลเกี่ยวกับใบเสร็จรับเงิน
• ข้อมูลการกำจัด
• ข้อมูลยอดคงเหลือ

ข้อมูลนี้ทำให้สามารถใช้ปฏิทินการชำระเงินเป็นเครื่องมือในการวิเคราะห์ได้

ขั้นตอนการรวบรวมปฏิทินการชำระเงิน

ขั้นตอนการจัดทำปฏิทินงบประมาณสามารถแบ่งออกเป็นสามขั้นตอนหลัก:

• การจัดทำงบประมาณภายในกรอบของ BDDS
• การสร้างกฎเกณฑ์ในการชำระเงิน
• ระบบอัตโนมัติของขั้นตอนการรวบรวมปฏิทินการชำระเงิน

ในขั้นตอนของการสร้าง BDDS โครงสร้างงบประมาณได้รับการพัฒนาระบุปริมาณและวันที่รับเงินสดและค่าใช้จ่ายที่จำเป็น ขั้นตอนนี้ดำเนินการอย่างใกล้ชิดกับตัวแทนของ Central Federal District สามารถใช้การวางแผนสถานการณ์ได้ สำหรับกิจกรรมแต่ละประเภท จะมีการคำนวณกระแสเงินสดสุทธิ (NCF)

ผลลัพธ์บังคับอย่างหนึ่งของขั้นตอนนี้คือกำหนดการรับและการชำระเงินที่สมดุลซึ่งช่วยลดการเกิด "ช่องว่างเงินสด" ในขั้นตอนเดียวกัน มีความจำเป็นต้องระบุทุนสำรองของกองทุนที่ไม่ได้ใช้และตัดสินใจเกี่ยวกับการใช้ (ขึ้นอยู่กับโอกาสที่มีอยู่และการประเมินความเสี่ยงของกิจกรรมขององค์กร)

เมื่อสร้างกฎสำหรับการชำระเงินจำเป็นต้องกำหนดอำนาจและความสามารถของผู้ริเริ่มการชำระเงินกลไกในการส่งใบสมัครการอนุมัติหรือการปฏิเสธอย่างแม่นยำ ณ จุดนี้ มีการควบคุมขั้นตอนในการรวบรวมทะเบียนการชำระเงินสำหรับวันและสัปดาห์ รายการของ "ที่ได้รับการคุ้มครอง" ได้รับการแก้ไขตลอดจนขั้นตอนการอนุมัติค่าใช้จ่ายที่เกินขีด จำกัด

ตามกฎแล้วจะใช้อัลกอริธึมการชำระเงินต่อไปนี้:

• การส่งใบสมัครที่เกี่ยวข้องโดยผู้ริเริ่ม
• ตรวจสอบการปฏิบัติตามการชำระเงินตามปฏิทินการชำระเงินที่ได้รับอนุมัติ (โดยหัวหน้าศูนย์บริการทางการเงินหรือบริการทางการเงิน)
• การประสานงานของการเบี่ยงเบนจากงบประมาณหากเกิดขึ้น
• การประสานงานการชำระเงินกับบริการทางการเงิน
• โอนคำสั่งการชำระเงินไปยังแผนกบัญชี

ในขั้นตอนที่สามจำเป็นต้องทำให้การไหลของข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการจัดทำปฏิทินการชำระเงินการชำระเงินและการรับเงินสดเป็นไปโดยอัตโนมัติ ในกรณีนี้จำเป็นต้องศึกษาฐานข้อมูล 1C ที่ใช้ควบคุมรูปแบบการวิเคราะห์ภายในและรูปแบบการเข้าถึงข้อมูล สำหรับกิจกรรมขนาดเล็ก คุณสามารถจำกัดการใช้อีเมลองค์กรและ Excel ได้

ตัวอย่างการสร้างปฏิทินการชำระเงินใน Excel

เพื่อให้องค์กรสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินได้ตรงเวลาจำเป็นต้องหลีกเลี่ยงช่องว่างเงินสด - การขาดเงินทุนที่จำเป็นสำหรับค่าใช้จ่ายปกติ ตั้งแต่เวอร์ชัน 3.0.43.152 เป็นต้นไป “ปฏิทินการชำระเงิน” จะปรากฏในโปรแกรม 1C: การบัญชี 8 ซึ่งไม่เพียงช่วยจัดการกับช่องว่างเงินสด แต่ยังอำนวยความสะดวกในการจัดการการดำเนินงานของกระแสการเงินอีกด้วย ปฏิทินสามารถสะท้อนข้อมูลเกี่ยวกับใบเสร็จรับเงินจากลูกค้าและการชำระเงินตามแผนให้กับซัพพลายเออร์ เกี่ยวกับการชำระงบประมาณ เกี่ยวกับการชำระล่าช้า เกี่ยวกับเงินทุนที่อยู่ระหว่างทางระหว่างธนาคารและโต๊ะเงินสด (เช่น ระหว่างการเรียกเก็บเงิน) และวางแผนการรับภายใต้ข้อตกลงการรับ ฟังก์ชันการทำงานใหม่นี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางที่ไม่มีแผนกการเงินหรือไม่มีพนักงานผู้จัดการฝ่ายการเงิน

เอกสารโกงบทความจากบรรณาธิการของ BUKH.1S สำหรับผู้ที่ไม่มีเวลา: 1. เริ่มต้นจากเวอร์ชัน 3.0.43.152 “ปฏิทินการชำระเงิน” ปรากฏในโปรแกรม 1C: การบัญชี 8 ซึ่งเป็นฟังก์ชันที่ช่วยจัดการกับช่องว่างเงินสดและอำนวยความสะดวกในการจัดการการดำเนินงานของกระแสการเงิน 2. การเข้าถึงปฏิทินการชำระเงินทำได้โดยใช้ไฮเปอร์ลิงก์ที่มีชื่อเดียวกันจากส่วนผู้จัดการในกลุ่มการวางแผน 3. ปฏิทินการชำระเงินเป็นรายงานที่สะท้อนถึงแผนการรับและจ่ายเงินตามวันตลอดจนข้อมูลเกี่ยวกับยอดเงินสด ณ จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของแต่ละวัน 4. รายงานปฏิทินการชำระเงินใน “1C: การบัญชี 8” รุ่น 3.0 อาจรวมถึงส่วนต่อไปนี้ (หากมีสถานการณ์ที่เหมาะสม): การจ่ายเงินจากลูกค้า ใบเสร็จรับเงินอื่น ๆ ภาษีและเงินสมทบ การจ่ายเงินให้กับซัพพลายเออร์ เงินเดือน การจ่ายเงินเป็นงวด

ฟังก์ชันใหม่สำหรับการวางแผนกระแสการเงิน

เพื่อการดำเนินงานที่มั่นคงขององค์กรจำเป็นต้องชำระเงินตามแผนทั้งหมดให้กับคู่สัญญาอย่างทันท่วงที ในการดำเนินการนี้ ในเวลาชำระเงิน ต้องมีเงินเพียงพอที่โต๊ะเงินสดหรือในบัญชีธนาคารขององค์กร สถานการณ์ที่เงินสดขาดแคลนชั่วคราวเรียกว่าช่องว่างเงินสด ในโปรแกรม 1C: การบัญชี 8 รุ่น 3.0 มีฟังก์ชันใหม่เพื่อป้องกันช่องว่างเงินสด - ปฏิทินการชำระเงิน(ดูรูปที่ 1)

ข้าว. 1. แบบฟอร์มปฏิทินการชำระเงิน

เข้าถึง ปฏิทินการชำระเงินดำเนินการโดยใช้ไฮเปอร์ลิงก์ที่มีชื่อเดียวกันจากส่วน ไปที่ศีรษะในกลุ่ม การวางแผน- การตั้งค่าแผงคำสั่งจะระบุองค์กรที่สร้างข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินที่วางแผนไว้ และรอบระยะเวลาการคาดการณ์ รวมถึงวันที่ปัจจุบัน ปฏิทินการชำระเงิน- เป็นรายงานที่สะท้อนถึงแผนการรับและจ่ายเงินรายวันรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับยอดเงินสด ณ จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของแต่ละวัน

ค่าลบ ณ สิ้นวันบ่งบอกถึงช่องว่างเงินสด โดยจะถูกเน้นด้วยสีแดงในรายงาน เพื่อหลีกเลี่ยงช่องว่างเงินสด จำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าจำนวนเงินที่ชำระไม่เกินจำนวนใบเสร็จรับเงิน โดยคำนึงถึงยอดคงเหลือเมื่อเริ่มต้นวัน โดยใช้ ปฏิทินการชำระเงินนักบัญชีจะมองเห็นจุดที่มีการขาดแคลนเงินทุนและสามารถใช้มาตรการที่ทันท่วงทีเพื่อกำจัดเงินทุนดังกล่าว

ส่วนของปฏิทินการชำระเงิน

รายงาน ปฏิทินการชำระเงินใน "1C: การบัญชี 8" รุ่น 3.0 อาจรวมถึงส่วนต่อไปนี้ (หากมีสถานการณ์ที่เหมาะสม):

• การชำระเงินจากผู้ซื้อ
• รายได้อื่น;
• ภาษีและค่าธรรมเนียม
• การจ่ายเงินให้กับซัพพลายเออร์
• เงินเดือน;
• การชำระเงินเป็นงวด

มาดูกันว่าข้อมูลใดบ้างที่แสดงในแต่ละส่วน

การชำระเงินจากผู้ซื้อ

ในส่วน การชำระเงินจากผู้ซื้อแสดงการชำระเงินตามเอกสารระบบบัญชี ออกใบแจ้งหนี้ให้กับผู้ซื้อ การขาย (การกระทำ ใบแจ้งหนี้) การให้บริการการผลิต การโอนสินทรัพย์ถาวร การโอนสินทรัพย์ไม่มีตัวตน.

เราขอเตือนคุณว่าความสามารถในการระบุกำหนดเวลาการชำระเงินในเอกสารเหล่านี้ได้รับการตั้งค่าไว้ในการตั้งค่าฟังก์ชันการทำงาน เพื่อให้ผู้ใช้สามารถติดตามระยะเวลาการชำระเงินที่คาดหวังจากผู้ซื้อได้ในส่วน หลัก -> ฟังก์ชั่นบนบุ๊กมาร์ก การคำนวณจำเป็นต้องตั้งค่าสถานะ การวางแผนการชำระเงินจากผู้ซื้อ.

สามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินที่เกินกำหนดได้โดยไปที่ไฮเปอร์ลิงก์ที่เกี่ยวข้องไปยังแบบฟอร์มผู้ช่วย คาดว่าจะได้รับการชำระเงินจากผู้ซื้อ(รูปที่ 2)

ข้าว. 2. ผู้ช่วย “การชำระเงินที่คาดหวังจากผู้ซื้อ”

ในแบบฟอร์มผู้ช่วย คุณสามารถเปลี่ยนวันครบกำหนดของเอกสารตั้งแต่หนึ่งฉบับขึ้นไปได้โดยการไฮไลต์เอกสารเหล่านั้นด้วยเคอร์เซอร์ก่อน โดยปุ่ม เปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการชำระเงินแบบฟอร์มสำหรับการป้อนเงื่อนไขการชำระเงินใหม่จะเปิดขึ้น คุณยังสามารถเปลี่ยนกำหนดเวลาการชำระเงินสำหรับเอกสารได้โดยตรงในคอลัมน์ วันครบกำหนด- โดยการเลือกรายการในรายการ คุณสามารถส่งอีเมลไปยังคู่สัญญาพร้อมตัวเตือนการชำระเงินได้ ตัวอักษรจะถูกสร้างขึ้นโดยอัตโนมัติโดยคลิกที่ปุ่ม เตือน.

รายได้อื่นๆ

ในส่วน รายได้อื่นๆข้อมูลจะแสดงบนเงินทุนที่ฝากเข้าโต๊ะเงินสดของสถาบันสินเชื่อ ธนาคารออมสิน หรือโต๊ะเงินสดที่ทำการไปรษณีย์เพื่อเครดิตเข้าบัญชีขององค์กร แต่ยังไม่ได้เครดิตตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้ (ยอดคงเหลือในบัญชี 57.01 "การโอนระหว่างทาง") ส่วนนี้ยังแสดงการรับเงินตามแผนภายใต้ข้อตกลงการรับ (ยอดคงเหลือในบัญชี 57.03 "การขายด้วยบัตรชำระเงิน")

ภาษีและค่าธรรมเนียม

ในส่วน ภาษีและค่าธรรมเนียมงานสำหรับการชำระงบประมาณ (ภาษี ค่าธรรมเนียม เบี้ยประกัน) จะปรากฏขึ้น จำนวนภาษี ค่าธรรมเนียม และเงินสมทบที่ต้องชำระคำนวณตามข้อมูลในฐานข้อมูล ซึ่งเป็นจำนวนภาษีสะสมหรือข้อมูลจากการประกาศหรือรายงานที่เตรียมไว้ หากไม่สามารถกำหนดจำนวนเงินสำหรับการชำระเงินได้ (เช่น ไม่มีการประกาศหรือการเรียกเก็บเงิน) ระบบจะแสดงเส้นประในฟิลด์แทนจำนวนเงิน

สำหรับการชำระงบประมาณให้ดำเนินการคล้ายกับงานที่เกี่ยวข้องใน รายการงาน- เมื่อคลิกที่เซลล์ เมนูจะเปิดขึ้นซึ่งคุณสามารถเลือกการกระทำที่ต้องการได้ - ตัวอย่างเช่น จ่ายหรือ ตรวจสอบกับบริการภาษีของรัฐบาลกลาง- หากไม่ได้กำหนดจำนวนเงินที่ชำระ โปรแกรม 1C: การบัญชี 8 เวอร์ชัน 3.0 จะบอกคุณว่าต้องดำเนินการอะไรบ้าง - ตัวอย่างเช่น เตรียมการประกาศสำหรับภาษีที่เหมาะสม

การชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์

ในส่วน การชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์แสดงการชำระเงินตามแผนการชำระเงินตามเอกสาร ใบแจ้งหนี้จากซัพพลายเออร์ ใบเสร็จรับเงิน (การกระทำ ใบแจ้งหนี้) ใบเสร็จรับเงินเพิ่มเติม ค่าใช้จ่ายการรับสินทรัพย์ไม่มีตัวตน- เมื่อคลิกที่เซลล์ เอกสารจะเปิดขึ้นตามการวางแผนการชำระเงิน เพื่อให้ผู้ใช้มีโอกาสระบุเงื่อนไขการชำระเงินในเอกสารของซัพพลายเออร์ จำเป็นในการตั้งค่าการทำงานของโปรแกรมบนแท็บ การคำนวณตั้งธง วางแผนการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์.

ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินล่าช้าสามารถดูได้จากไฮเปอร์ลิงก์ที่เหมาะสม เมื่อคุณคลิก แบบฟอร์มผู้ช่วยจะเปิดขึ้น การชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ซึ่งคุณสามารถสร้างรายการคำสั่งการชำระเงินเพื่อชำระเงินให้ซัพพลายเออร์ได้โดยอัตโนมัติ เมื่อต้องการทำเช่นนี้ คุณต้องกาเครื่องหมายกล่องสำหรับรายการที่คุณต้องการสร้างใบสั่งการชำระเงิน เอกสารการชำระเงินจะถูกสร้างขึ้นโดยอัตโนมัติโดยใช้ปุ่ม สร้างคำสั่งการชำระเงิน.

เงินเดือน

ไปที่ส่วน เงินเดือนรวมถึงการชำระเงินเพื่อจ่ายค่าจ้างพนักงาน เมื่อคลิกที่เซลล์ เมนูจะเปิดขึ้นซึ่งคุณสามารถเลือกการกระทำที่ต้องการได้ เป็นต้น จ่ายเงินออกหรือ ตรวจสอบกับ Federal Tax Service สำหรับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา(รูปที่ 3)

ข้าว. 3. หมวด “ภาษีและเงินสมทบ” และ “เงินเดือน”

การชำระเงินเป็นงวด

ในส่วน การชำระเงินเป็นงวดข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินปกติจะปรากฏขึ้น - ตัวอย่างเช่นสำหรับค่าสาธารณูปโภค การสื่อสาร ค่าเช่า อินเทอร์เน็ต ฯลฯ วันที่เตือนสำหรับการชำระเงินครั้งถัดไปและความถี่ของการแจ้งเตือนสามารถกำหนดในรูปแบบของคำสั่งการชำระเงินโดยใช้ไฮเปอร์ลิงก์ ชำระเงินซ้ำ- ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินล่าช้าสามารถดูได้จากไฮเปอร์ลิงก์ที่เหมาะสม

มีรูปร่างดี ปฏิทินการชำระเงินคุณสามารถปรับแผนรายรับ/รายจ่ายโดยใช้คำสั่ง เลื่อนไปเป็นวันอื่น- ในการดำเนินการนี้ คุณจะต้องเลือกพื้นที่ที่มีข้อมูลการชำระเงิน คำสั่งยังมีอยู่ในเมนูบริบทของเซลล์การชำระเงินด้วย การโอนเงินทำได้เฉพาะการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์และการชำระเงินจากลูกค้าเท่านั้น

ด้วยวิธีที่เรียบง่ายและชัดเจน ปฏิทินการชำระเงินให้ข้อมูลเกี่ยวกับการคาดการณ์กระแสเงินสดพร้อมช่องว่างเงินสดที่เป็นไปได้ และอำนวยความสะดวกในการนำมาตรการมาใช้ทันทีเพื่อป้องกันสถานการณ์นี้ ผลลัพธ์ของการเพิ่มประสิทธิภาพปฏิทินการชำระเงินคือแผนการที่เป็นระเบียบ (การคาดการณ์) สำหรับกระแสเงินสดขององค์กรซึ่งไม่มีช่องว่างเงินสด

ปฏิทินการชำระเงินเป็นแผนสำหรับการกระจายกระแสเงินสดซึ่งจัดทำขึ้นเพื่อให้มั่นใจว่ากระบวนการทางการเงินและเศรษฐกิจขององค์กรจะดำเนินต่อไปอย่างต่อเนื่อง

เพื่อให้การดำเนินงานมีประสิทธิผลขององค์กร จำเป็นต้องกำหนดทิศทางและกระจายกระแสการเงินอย่างมีความสามารถ และในระหว่างกระบวนการทั่วโลกที่ทำให้เศรษฐกิจไม่มั่นคงควรคำนึงถึงการขาดแคลนทรัพยากรทางการเงินในการทำงานเป็นพิเศษ ในระบบเครื่องมือวางแผนทางการเงิน ปฏิทินการชำระเงินได้รับการออกแบบมาเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ

ปฏิทินการชำระเงินคืออะไร?

ปฏิทินการชำระเงินเป็นของระบบการวางแผนการปฏิบัติงาน และดังนั้นจึงครอบคลุมระยะเวลาหนึ่งถึงสามเดือน เป็นตารางรวมที่แสดงข้อมูลเกี่ยวกับการรับเงินตามแผนและค่าใช้จ่าย กระแสเงินสดขาเข้าและขาออกจะต้องมีความสมดุลเพื่อให้องค์กรสามารถเป็นตัวทำละลาย ณ จุดเวลาที่กำหนดแต่ละจุด

ส่วนประกอบของปฏิทินการชำระเงิน

ปฏิทินการชำระเงินซึ่งเป็นเครื่องมือในการวางแผนทางการเงินประกอบด้วยสองส่วน อันหนึ่งแสดงการรับเงินตามแผนที่วางไว้ ส่วนอีกอันแสดงรายจ่าย ในขั้นตอนแรกของการจัดทำปฏิทินการชำระเงินจำเป็นต้องป้อนข้อมูลยอดเงินสดเมื่อเริ่มต้นรอบระยะเวลาการวางแผน ปฏิทินการชำระเงินจะรวมข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินสดและไม่ใช่เงินสดขององค์กร

ส่วนใบเสร็จรับเงินประกอบด้วยอะไรบ้าง?

ดังนั้นจึงรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับยอดเงินสดคงเหลือในบัญชีกระแสรายวันและที่โต๊ะเงินสดขององค์กร ถัดไปคุณต้องป้อนข้อมูลเกี่ยวกับการรับรายได้ตามแผนจากการขายสินค้าและบริการการคืนลูกหนี้การรับเครดิตหรือเงินที่ยืมตลอดจนการชำระเงินล่วงหน้าและรายได้อื่น ๆ

แหล่งที่มาอาจรวมถึงสัญญาในการขายสินค้าและบริการ แผนปฏิทินสำหรับการจัดส่งสินค้า กำหนดการชำระหนี้ของลูกหนี้ สัญญาเงินกู้ ข้อมูลเกี่ยวกับการครบกำหนดของตราสารหนี้

วัสดุสิ้นเปลือง: เนื้อหาและแหล่งข้อมูล

ส่วนค่าใช้จ่ายควรมีข้อมูลเกี่ยวกับการชำระหนี้ตามแผนกับซัพพลายเออร์สินค้าและบริการ การชำระภาษีและค่าธรรมเนียมบังคับ การชำระคืนกองทุนเงินกู้ตามแผน และการจ่ายดอกเบี้ย และกำหนดเวลาในการจ่ายค่าจ้าง

แหล่งที่มาของข้อมูลในกรณีนี้อาจเป็น: ข้อตกลงการจัดหา แผนการชำระคืนเงินกู้ กำหนดการจ่ายเงินเดือน ใบแจ้งหนี้และใบแจ้งหนี้สำหรับสินค้าที่ส่งมอบแล้ว แผนการลงทุนด้านทุน

กฎพื้นฐานสำหรับการร่าง

ในกระบวนการรวบรวมปฏิทินการชำระเงิน มีหลายขั้นตอนหลัก ประการแรก เครื่องมือวางแผนทางการเงินนี้เกี่ยวข้องกับการกำหนดระยะเวลาที่จะวางแผน - หนึ่งในสี่ เดือนตามปฏิทิน หรือหนึ่งทศวรรษ ต่อไปมีการวางแผนปริมาณการขายสินค้าหรือบริการ จากข้อมูลการขายตามแผน จะมีการร่างแผนรายได้ที่คาดหวัง

จากนั้นจะคำนวณส่วนค่าใช้จ่ายของปฏิทินการชำระเงิน ตอนนี้คุณต้องคำนวณยอดเงินสดในแต่ละขั้นตอนของธุรกรรมการชำระเงิน ยอดดุลที่เป็นบวกหมายความว่าบริษัทมีเงินสดเพียงพอและเป็นตัวทำละลาย หากยอดเงินสดคงเหลือเพียงพอเกินความต้องการเงินสดที่กำหนด คุณสามารถพิจารณาลงทุนสินทรัพย์ส่วนเกินเพื่อสร้างรายได้เพิ่มเติม

หากยอดคงเหลือติดลบ คุณควรตรวจสอบกำหนดการชำระเงินและพิจารณาปรับส่วนค่าใช้จ่ายของปฏิทินการชำระเงิน การปรับเปลี่ยนเป็นสิ่งจำเป็นเนื่องจากช่องว่างเงินสดนำไปสู่ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญา นำมาซึ่งการใช้ระบบการลงโทษ และการเบี่ยงเบนด้านการใช้จ่ายของงบประมาณขององค์กร หากไม่สามารถกำหนดเวลาการชำระเงินใหม่ได้ ก็จำเป็นต้องใช้มาตรการเพื่อค้นหาแหล่งเงินทุนและความเป็นไปได้ในการดึงดูดเงินทุนที่ยืมมา

การสร้างปฏิทินมีประโยชน์อย่างไร?

ปฏิทินการชำระเงินเป็นแผนปฏิบัติการที่ช่วยให้คุณควบคุมกระแสการเงินขององค์กรได้ ผู้จัดการจำเป็นต้องตัดสินใจเกี่ยวกับความเหมาะสมของการชำระเงินในช่วงเวลาที่กำหนด

ปฏิทินการชำระเงินช่วยให้พนักงานบริการทางการเงินสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับความสามารถในการละลายทางการเงินขององค์กรได้อย่างรวดเร็ว ปฏิทินการชำระเงินเป็นเครื่องมือในการเพิ่มประสิทธิภาพและใช้กระแสเงินสดขององค์กรให้เกิดประโยชน์สูงสุด

ทุกวันนี้ การเกิดขึ้นของช่องว่างเงินสดในบริษัทส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับความแม่นยำของผู้อำนวยการฝ่ายการเงินของบริษัทในการจัดทำปฏิทินการชำระเงิน มีสูตรอาหารที่ผ่านการทดสอบแล้วหลายสูตร เราจะบอกคุณในบทความว่าส่วนใดของปฏิทินการชำระเงินของบริษัทเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องจัดเตรียมและจัดเตรียมปฏิทินการชำระเงินตัวอย่าง

ลงทะเบียนการชำระเงินในปฏิทินการชำระเงิน

องค์ประกอบที่สำคัญของคนทำงาน ปฏิทินการชำระเงิน– ลงทะเบียนการชำระเงินตามแผน ตามกฎแล้วเอกสารนี้จะมอบให้กับผู้อำนวยการฝ่ายการเงินหรือผู้อำนวยการทั่วไปเพื่อลงนาม นอกจากนี้ ตามหลักการแล้ว การลงทะเบียนการชำระเงินไม่เพียงแต่ประกอบด้วยคอลัมน์มาตรฐานเช่นวันที่ของคำขอการชำระเงิน หมายเลขบัญชีและข้อตกลง ชื่อของคู่สัญญาและจำนวนเงินที่ต้องชำระ แต่ยังมีฟิลด์เพิ่มเติมอีกจำนวนหนึ่งที่จะช่วยหัวหน้าของ ฝ่ายธนารักษ์ (หรือผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน หากไม่ได้จัดสรรฟังก์ชันธนารักษ์ดังกล่าว) เพื่อสร้างปฏิทินการชำระเงิน กล่าวคือ:

• ชื่อของรายการงบประมาณ ภายในที่จะชำระเงิน หนึ่งในขั้นตอนคลาสสิกที่ดำเนินการเมื่ออนุมัติคำขอการชำระเงินคือการตรวจสอบการปฏิบัติตามงบประมาณ การดำเนินการตรวจสอบดังกล่าวจะง่ายกว่ามากซึ่งไม่ได้ขึ้นอยู่กับแอปพลิเคชันแยกต่างหาก แต่ขึ้นอยู่กับการลงทะเบียนการชำระเงิน ในการทำเช่นนี้ สำหรับการชำระเงินที่ประกาศแต่ละครั้ง จะต้องระบุชื่อของรายการงบประมาณ
• แหล่งที่มาของการชำระเงิน – ระบุจากบัญชีปัจจุบัน (จากโต๊ะเงินสดใด) ที่จะจ่ายเงินตามใบสมัคร หากไม่มีสิ่งนี้ เมื่อจัดทำปฏิทินการชำระเงิน การวางแผนยอดคงเหลือ ณ จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของวันในบริบทของบัญชีปัจจุบันของบริษัทจะเป็นเรื่องยาก
• การอนุญาต – ป้ายเพิ่มเติมที่แสดงถึงสถานะของการสมัคร: เห็นด้วยหรือไม่เห็นด้วย โดยวิธีการนี้สามารถแบ่งออกเป็นหลายองค์ประกอบ เช่น ตำแหน่งของผู้รับผิดชอบที่มีส่วนร่วมในการอนุมัติ เป็นผลให้ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินที่ได้รับทะเบียนการชำระเงินเพื่อลงนามเมื่อต้นสัปดาห์ (หรือตอนท้ายของครั้งก่อนหน้า) จะมองเห็นได้ชัดเจนว่าใบสมัครใดได้รับการอนุมัติในขั้นตอนก่อนหน้าและใบสมัครใดที่ยังคงได้รับการอนุมัติอยู่ และโดยใคร;
• ข้อเท็จจริงของการดำเนินการของแอปพลิเคชัน – ช่องที่จะมีข้อความระบุว่าได้ชำระเงินใบสมัครแล้วหรือไม่ รวมถึงวันที่ชำระเงิน หากจำเป็น ผู้ริเริ่มจะสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับสถานะใบสมัครของเขาได้อย่างรวดเร็ว และผู้อำนวยการฝ่ายการเงินจะสามารถอัปเดตปฏิทินการชำระเงินได้อย่างรวดเร็วโดยป้อนการชำระเงินที่ได้ดำเนินการไปแล้วในสัปดาห์นี้

กฎสำหรับการรวบรวมและประมวลผลแอปพลิเคชัน

เราสามารถพูดได้อย่างปลอดภัย จัดทำปฏิทินการชำระเงินสิ่งใดที่เชื่อถือได้จะไม่สามารถใช้งานได้ในสัปดาห์หน้าหากบริษัทไม่มีระเบียบการชำระเงิน จะมีหัวหน้าแผนกที่จะเรียกร้องให้ชำระเงินใบแจ้งหนี้นี้หรือใบแจ้งหนี้นั้นทันที และแม้ว่าในทางปฏิบัติแล้วสถานการณ์จะเกิดขึ้นน้อยมากเมื่อไม่สามารถคาดการณ์ความจำเป็นในการชำระเงินบางอย่างล่วงหน้าอย่างน้อยหนึ่งสัปดาห์ บ่อยครั้งที่ "ความเร่งด่วน" เป็นสาเหตุของความหลงลืมและความประมาทเลินเล่อของพนักงานแต่ละคนซึ่งเป็นที่ยอมรับไม่ได้เมื่อเทียบกับเงินในปัจจุบัน กฎการชำระเงินจะกำหนดหลักเกณฑ์ในการกรอกใบสมัคร ขั้นตอนการอนุมัติ รวมถึงกำหนดเวลาในการส่งใบสมัคร และเวลาที่จะดำเนินการ ตัวอย่างเช่นการก่อตัวของแอปพลิเคชันโดยผู้เริ่มการชำระเงินและการยอมรับโดยหัวหน้าแผนก - ทุกวันจันทร์ก่อน 16.00 น. การออกเงินสดตามแอปพลิเคชันที่ตกลงกัน - วันพุธ, พฤหัสบดี, วันศุกร์หลัง 11.00 น. การชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดสำหรับการสมัครที่มีลำดับความสำคัญอันดับแรก - ทุกวันพฤหัสบดี จนถึง 14.00 น. เป็นต้น

กฎเกณฑ์ในการชำระเงินได้รับการอนุมัติตามคำสั่งของผู้อำนวยการทั่วไปขององค์กรและนำความสนใจของพนักงานทุกคน โดยวิธีการที่สำคัญที่สุดในกฎระเบียบการชำระเงินคือการให้ความสนใจเป็นพิเศษเกี่ยวกับวิธีการประมวลผลใบสมัครหากกำหนดเวลาในการยื่นถูกละเมิดหรือเกินขีด จำกัด ของรายการงบประมาณ ซึ่งไม่เพียงแต่จะกำหนดแนวทางปฏิบัติในสถานการณ์ที่ไม่คาดฝันเท่านั้น แต่ยังจะกระตุ้นให้ประชาชนปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัดยิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่น หากพลาดกำหนดเวลาในการส่งใบสมัคร และกฎระเบียบสำหรับกรณีนี้กำหนดให้มีการสื่อสารกับผู้อำนวยการฝ่ายการเงินหรือทั่วไป สำหรับพนักงานส่วนใหญ่ นี่ถือเป็นแรงจูงใจที่สำคัญที่จะแจ้งให้บริการทางการเงินทราบเกี่ยวกับการชำระเงินใด ๆ ต่อไป ล่วงหน้า. คุณสามารถดาวน์โหลดระเบียบการชำระเงินได้ที่ด้านล่างของบทความ

เราวางแผนการรับเงินเมื่อจัดทำปฏิทินการชำระเงิน

ในทางตรงกันข้าม สิ่งที่ยากที่สุดคือการวางแผนจำนวนเงินที่เข้ามาต่อวันในปฏิทินการชำระเงิน ส่วนใหญ่มักทำดังนี้ ใบเสร็จรับเงินที่วางแผนไว้ในงบประมาณกระแสเงินสดหารด้วยจำนวนวันทำการในเดือนและป้อนตัวเลขผลลัพธ์ ปฏิทินการชำระเงินเป็นกระแสเงินสดรับของหนึ่งวัน จริงๆ แล้ว ไม่มีวิธีแก้ปัญหาอื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเรากำลังพูดถึงบริษัทที่ทำงานร่วมกับลูกค้ารายย่อยโดยไม่ได้สรุปสัญญาเบื้องต้น แต่จะต้องนำมาพิจารณาเมื่อวางแผนการชำระเงิน ตัวอย่างเช่น บริษัท มียอดคงเหลือในบัญชีเมื่อเริ่มต้นวันจำนวน 150,000 รูเบิลและคาดว่าจะได้รับ 300,000 รูเบิล จากข้อมูลเหล่านี้มีการวางแผนที่จะชำระค่าใช้จ่ายจำนวน 450,000 รูเบิล ผลปรากฎว่าจากแผนที่วางไว้ 300,000 รูเบิล ได้รับเพียง 200,000 รูเบิลภายในสิ้นวันทำการของธนาคาร และจำเป็นต้องทำปฏิทินการชำระเงินทั้งหมดใหม่ ยิ่งไปกว่านั้น ยอดคงเหลือในบัญชีปัจจุบันได้รับการวางแผนให้เป็นศูนย์และบริษัทมีข้อตกลงกับธนาคารตามที่บริษัทจะดำเนินการเพื่อรักษายอดเงินขั้นต่ำในบัญชี - 10,000 รูเบิล ด้านล่างนี้เราได้จัดเตรียมไว้ให้แล้ว ตัวอย่างปฏิทินการชำระเงิน.

เป็นการดีกว่าที่จะกำหนดล่วงหน้าว่าส่วนแบ่งของเงินทุนที่วางแผนไว้เพื่อรับเงินใดบ้างที่สามารถนำมาใช้ชำระค่าใช้จ่ายบางอย่างได้ โดยส่วนใหญ่แล้ว การดำเนินการนี้ทำอย่างเชี่ยวชาญ โดยพิจารณาจากประสบการณ์ของบริษัทหรือจากการวิเคราะห์การไหลของเงินทุน นอกจากนี้ในกฎระเบียบการชำระเงินจะเป็นการดีกว่าที่จะกำหนดจำนวนเงินประกันล่วงหน้า ณ สิ้นวันทำการแต่ละวันซึ่งจะนำมาพิจารณาเมื่อจัดทำปฏิทินการชำระเงิน

นอกเหนือจากทุกสิ่งทุกอย่างแล้ว การรวมไว้ในข้อมูลปฏิทินการชำระเงินเกี่ยวกับวงเงินที่ยังไม่ได้ถอนที่มีอยู่ของบริษัทภายในกรอบวงเงินเครดิตก็ไม่ใช่เรื่องผิด ตัวอย่างเช่น ข้อมูลนี้สามารถระบุได้ในที่เดียวกับข้อมูลเกี่ยวกับยอดดุลขาเข้า ในกรณีนี้ข้อมูลเกี่ยวกับความสามารถทางการเงินขององค์กรในปฏิทินการชำระเงินจะถูกนำเสนอให้ครบถ้วนที่สุดและผู้อำนวยการฝ่ายการเงินจะสามารถจัดการทรัพยากรที่มีอยู่ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

การกำหนดลำดับความสำคัญหากไม่มีเงินจ่ายบิลทั้งหมด

ปัจจุบัน สำหรับหลายๆ บริษัท เป็นเรื่องปกติที่เงินทุนที่มีอยู่ไม่เพียงพอที่จะชำระค่าสมัครที่ได้รับการยอมรับทั้งหมด โดยปกติแล้ว สิ่งนี้จะนำไปสู่การพบปะกับหัวหน้าแผนกทั้งหมดเพื่อหารือเกี่ยวกับการชำระเงินที่สามารถเลื่อนออกไปได้ ใช้เวลาและความพยายามอย่างมากในขั้นตอนดังกล่าว คุณสามารถจัดการเงินได้รวดเร็วยิ่งขึ้นหากแต่ละแอปพลิเคชันระบุลำดับความสำคัญของการชำระเงินและกำหนดเวลาการชำระเงินภายใต้สัญญา เมื่อมีข้อมูลนี้ ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินจะสามารถตัดสินใจได้อย่างอิสระเกี่ยวกับการเลื่อนการชำระเงินบางอย่างไปในภายหลัง ตามกฎแล้วค่าจ้างค้างชำระตามงบประมาณและธนาคารจะต้องชำระคืนก่อน ลำดับความสำคัญที่สองคือคู่สัญญาที่สำคัญ การแตกร้าวของความสัมพันธ์ซึ่งคุกคาม บริษัท ด้วยการหยุดการผลิตหรือบทลงโทษที่สำคัญ ลำดับความสำคัญที่สามคือการชำระเงินอื่นๆ ทั้งหมด

อย่างไรก็ตาม เพื่อให้สะดวกยิ่งขึ้นในการติดตามคำขอที่ค้างชำระ เป็นการดีกว่าที่จะไม่เพียงแต่ระบุข้อเท็จจริงของการดำเนินการ (หรือการไม่ดำเนินการตามคำขอ) แต่ยังต้องระบุในปฏิทินการชำระเงิน นอกเหนือจาก การแบ่งการชำระเงินแบบคลาสสิกตามรายการต้นทุน รวมถึงการวิเคราะห์ตามคู่สัญญา วิธีที่ง่ายที่สุดคือการสร้างปฏิทินการชำระเงินใน Excel ถ้าสร้างขึ้น ปฏิทินการชำระเงินใน Excelเพียงป้อนคอลัมน์เพิ่มเติมเพื่อระบุผู้รับก็เพียงพอแล้ว ส่งผลให้สามารถแสดงรายการลูกหนี้ที่ต้องชำระในอนาคตอันใกล้นี้ได้อย่างรวดเร็ว

การดำเนินการตามปฏิทินการชำระเงิน

เมื่อรวบรวมปฏิทินการชำระเงินแล้ว สิ่งที่เหลืออยู่คือการอัปเดต ตามกฎแล้ว การดำเนินการนี้เสร็จสิ้นเมื่อสิ้นสุดวันโดยอิงตามข้อมูลที่แยกจากระบบลูกค้าธนาคาร แทนที่จะเป็นข้อมูลที่วางแผนไว้ ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงิน ใบเสร็จรับเงิน และที่สำคัญที่สุดคือยอดคงเหลือจะถูกป้อนลงในปฏิทินการชำระเงิน หากจำเป็นก็เป็นไปได้ที่จะจัดให้มีการวิเคราะห์รายวันของการเบี่ยงเบนของค่าที่วางแผนไว้จากค่าจริง แต่ตามกฎแล้ว การวิเคราะห์ดังกล่าวมีความสมเหตุสมผลโดยพิจารณาจากผลลัพธ์ของสัปดาห์

ความแตกต่างอีกอย่างหนึ่งที่ควรค่าแก่การพิจารณาเมื่อจัดทำปฏิทินการชำระเงินสำหรับองค์กรคือการจัดทำแผนการรับและการชำระเงินแบบขยายโดยหารด้วยสัปดาห์ (แทนที่จะเป็นวัน) ในเดือนหน้า วิธีนี้จะช่วยให้คุณนำทางการชำระเงินที่กำลังจะเกิดขึ้นได้ดีขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบางการชำระเงินถูกเลื่อนออกไปแล้วเนื่องจากไม่มีเงินทุน

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีสร้างปฏิทินการชำระเงินและวิธีการใช้งาน โปรดดูวิดีโอ Elena Mitrofanova หัวหน้าโครงการ OFER ที่ IBS เล่าเรื่องราวนี้ เธอยังได้จัดเตรียมปฏิทินตัวอย่างการชำระเงินด้วย

วีดีโอ